Инвестиции в облигации подходят как долгосрочным инвесторам, так и спекулянтам – в периоды волатильности на рынке можно очень хорошо заработать за короткое время, есть даже проверенные стратегии. А для долгосрочных инвесторов такие периоды как раз никакой роли не играют – они как получали свои купоны, так и будут их получать, а в конце срока займа им вернется полная стоимость облигации. Причем, если вы дали в долг на 10 лет, а вам вдруг понадобились деньги, вы всегда можете продать облигацию на бирже не теряя процентов.
Облигации могут выпускать компании, регионы, государства.
Государственные облигации - покупая такую облигацию, вы даете в долг государству. Эти облигации считаются низкорисковыми бумагами. Купить можно на бирже не выходя их дома.
В России это ОФЗ – облигации федерального займа. Стоимость одной облигации около 1000р. Купон не высокий – обычно чуть выше ключевой ставки.
Облигации, которые выпускают отдельные города или регионы, называются муниципальными. Они тоже считаются низкорисковыми вложениями, но процент немного выше, чем у ОФЗ.
Облигации компаний - корпоративные - делятся на низкорисковые и высокорисковые. К первым относятся облигации крупных известных компаний, таких как Газпром, Сбербанк и т.д.
Высокорисковые облигации – это ВДО (высокодоходные облигации). Из названия понятно, что по ним самая высокая доходность, но и риски самые высокие. Такие облигации обычно выпускают какие-то маленькие компании, стартапы, микрофинансовые организации и пр. Самое большое количество дефолтов случается именно по этим облигациям.
Но не все так просто! Облигации совсем не безобидные бумаги и на них тоже можно потерять деньги!
Во-первых, выбирая облигацию, вы должны понимать, готовы ли вы дать в долг именно этой компании/городу/государству? Вернутся ли вам ваши деньги?
Когда к вам приходит знакомый/друг/сосед и просит денег в долг, какие ваши первые мысли? «А сможет ли он мне отдать долг? Есть ли у него работа? Много ли у него кредитов?» И это совершенно правильно, ведь если ваш знакомый/друг/сосед не работает, живет на деньги мамы-пенсионерки, бухает и прячется от коллекторов, дадите вы ему в долг? Вряд ли.
Так же и с облигациями. Вы должны понимать, сможет ли компания отдать вам ваши деньги. Для этого нужен фундаментальный анализ этой компании, чтобы узнать ее финансовое положение - есть ли у компании прибыль, какие у нее перспективы, нужно сравнить ее с конкурентами и т.д. Обязательно нужно понимать для чего компания занимает деньги – возможно, она на грани банкротства и ей нечем платить кредиты.
С государством так же. Надо разбираться в экономической ситуации - знать, что такое ВВП, платежный баланс, инфляция, безработица и т.д. – все вместе эти показатели дают общую картину экономического состояния страны. Очень важно понимать платежеспособность страны, в облигации которой вы хотите вложить свои деньги!
В своем канале в Telegram я рассказываю об экономике и ее связи с инвестициями - ссылка тут.
А на моем сайте elinatrade.ru есть полный курс по облигациям., где я рассказала все нюансы инвестиций в эти бумаги – на что обращать внимание при покупке, как правильно выбрать момент для покупки, а также стратегии торговли облигациями. И все это без воды и простым языком.)
